¿Sabés cuánta plata necesitás disponible el mes que viene?
Separamos tu caja en operativa, reserva y excedente. Así sabés cuánto está quieta sin función.
Para empresas · Inversiones
La caja de tu empresa también puede trabajar.
La mayoría de las PyMEs no tiene un problema de plata: tiene plata quieta "por las dudas". Empezamos con una consultoría inicial integral, sin costo, con foco en tu caja, y armamos un plan adaptado a lo que tu empresa necesita.
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Reunión de 30 minutos · virtual o presencial
Sin honorarios · Sin monto mínimo
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Cobertura
Dolarizá tu caja sin perder el acceso al MULC.
Si tu empresa compra dólares en el mercado oficial para importar o pagar deudas, operar MEP o contado con liquidación te puede dejar afuera del MULC por un tiempo. Hay formas de cubrir la caja frente al dólar que no tienen ese efecto.
Las alternativas se analizan caso por caso, según la normativa cambiaria vigente del BCRA, que cambia seguido.
- Dollar linked: instrumentos en pesos que siguen al dólar oficial
- Futuros de dólar: cobertura de corto plazo
- Plan según tus pagos: cobertura armada sobre tu calendario de pagos en dólares
Un ejemplo
$ 150 millones en la cuenta. ¿Cuánto está trabajando?
Una PyME con $ 150 millones en cuenta corriente "por las dudas". Separamos su caja en tres tramos:
OperativaPagos de los próximos 30 días, con margen$ 41,8 M
Reserva3 meses de costos fijos para imprevistos$ 54 M
ExcedentePlata quieta, sin ninguna función$ 54,2 M
Casi $ 11 millones perdidos en un año.
Es lo que pierden $ 54,2 millones quietos con 1,9% de inflación mensual (INDEC, septiembre). No es un problema de plata: es plata sin plan.
Ejemplo ilustrativo con números redondos. La inflación de referencia es un supuesto, no una proyección.
En qué te ayudo
Una consultoría integral con foco en la caja
Cada empresa es distinta: el plan se adapta a tu flujo, tus plazos y tus objetivos.
¿Tu caja está expuesta a una suba del dólar?
La cubrimos cuidando el acceso al mercado oficial de cambios.
¿Cuánto te rinde hoy la plata que no usás?
Que el excedente trabaje según sus plazos, sin resignar liquidez.
¿Elegís inversiones mirando cómo tributan?
Instrumentos con mejor tratamiento impositivo, siempre coordinado con tu contador.
¿Usás lo mismo que usan las empresas grandes?
Caución, letras, ON y fondos de liquidez, desde una cuenta a nombre de tu empresa.
¿Quién mira tu caja cuando cambia el mercado?
Revisión periódica y alertas cuando pasa algo importante.
FL.
Quién te asesora
Federico Lamorgese
Asesor financiero · Agente Productor registrado en la CNV, N.º 2856
- +10 añosinvirtiendo en el mercado de capitales
- Lic. en AdministraciónUniversidad de Buenos Aires
- N.º 2856Agente Productor registrado en la CNV
En empresas trabajo junto a Bull Road Investments, consultora especializada, para sumar una mirada integral a cada caso.
Cómo trabajamos
Cuatro pasos, a tu ritmo
- Consultoría inicialSin costo. Entendemos la situación de tu empresa y detectamos oportunidades. Puede ser virtual o presencial.
- Cuenta de la empresaAbrimos una cuenta a nombre de tu empresa en un broker regulado por la CNV, sin costo de apertura ni de mantenimiento. Te acompaño con la documentación.
- Propuesta a medidaUn plan según tu flujo de caja, tus plazos y el riesgo que tu empresa puede asumir.
- SeguimientoRevisamos la caja periódicamente y ajustamos cuando cambia el negocio o el mercado.
Sin costo para tu empresa. La consultoría inicial y el asesoramiento no tienen costo. Como Agente Productor registrado en la CNV, mi ingreso proviene del broker, no de tu empresa. Y la plata siempre queda en la cuenta a nombre de tu empresa.
Preguntas
Lo que suelen preguntarme las empresas
¿Tengo que cambiar de banco?
No. La cuenta en el broker se suma a tu cuenta bancaria, que sigue igual. La plata va y vuelve entre las dos cuentas de tu empresa.
¿Quién puede mover la plata?
Solo los firmantes autorizados de tu empresa. Los fondos únicamente se pueden transferir a cuentas bancarias a nombre de la propia empresa. Yo no puedo retirar ni recibir fondos.
¿Puedo disponer de la plata cuando la necesite?
Depende del instrumento: hay opciones con rescate en el día y otras con plazo. Por eso armamos la caja por tramos, para que lo que vas a necesitar pronto esté siempre disponible.
¿Dónde queda la inversión?
En una cuenta a nombre de tu empresa en un broker regulado por la CNV. Los títulos quedan depositados en Caja de Valores, también a nombre de tu empresa.
¿Qué documentación necesito?
La habitual para abrir una cuenta de empresa: estatuto o contrato social, designación de autoridades, poderes si corresponde, últimos estados contables, constancia de CUIT y datos de los firmantes. Te acompaño en todo el proceso.
¿Mi contador participa?
Sí, y es lo ideal. Le llega la información ordenada y coordinamos con él todo lo impositivo.
¿Cuánta plata de tu empresa está quieta hoy?
Coordinemos una reunión de 30 minutos →¿Sos de Recursos Humanos?También trabajo un beneficio de bienestar financiero para equipos. Escribime y te cuento cómo funciona.
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